Vad är fondbetyg?
Fondbetyg, eller rating, är en bedömning av fondernas kvalitet. Med hjälp av fondbetyg kan du jämföra fonder inom samma kategori.
Fondbetyget anger vilken möjlighet en fond har att överträffa den genomsnittliga avkastningen i sin fondkategori. Betyget baseras främst på en bedömning av fondbolagets sätt att förvalta fonden. Hänsyn tas också till fondens risk och avkastning.
Fondbetygstjänsten vid Pensionsmyndigheten har upphandlats enligt reglerna för offentlig upphandling. Vi beslutade att ge Standard & Poor's Fund Management Rating och Wassum Fund Rating™ i uppdrag att leverera fondbetyg som ett kompletterande beslutsstöd i fondinformationen. Fondbetygen är därför inte anpassade efter vårt fondutbud utan är företagens egna standardprodukter.
Standard & Poor´s och Wassum Fund Rating™ gör en grundlig genomgång av de betygsatta fonderna två gånger/år.
Det är endast ca 300 av nästan 800 fonder i vårt utbud som har fondbetyg.
Detta beror på flera saker:
En bedömning av fonderna
Fondbetyget anger vilken möjlighet en fond har att överträffa den genomsnittliga avkastningen i sin fondkategori. Betyget baseras främst på en bedömning av fondbolagets sätt att förvalta fonden. Hänsyn tas också till fondens risk och avkastning.
Två olika fondbetyg
Fondbetygstjänsten vid Pensionsmyndigheten har upphandlats enligt reglerna för offentlig upphandling. Vi beslutade att ge Standard & Poor's Fund Management Rating och Wassum Fund Rating™ i uppdrag att leverera fondbetyg som ett kompletterande beslutsstöd i fondinformationen. Fondbetygen är därför inte anpassade efter vårt fondutbud utan är företagens egna standardprodukter.
Standard & Poor´s och Wassum Fund Rating™ gör en grundlig genomgång av de betygsatta fonderna två gånger/år.
Varför har inte alla fonder fondbetyg?
Det är endast ca 300 av nästan 800 fonder i vårt utbud som har fondbetyg.
Detta beror på flera saker:
- Betygssättningen av fonder är frivillig. Därför är det upp till fondbolagen om de vill bli betygssatta.
- För att en fond ska få betyg från Wassum krävs att den funnits i minst tre år. För att en fond ska få betyg från Standard & Poor´s krävs att fonden är minst två år.
- Standard & Poor´s betygsätter endast de fonder som har haft bäst avkastning. I varje kategori som Standard & Poor´s betygsätter är det endast de 20 procent som har presterat bäst som ingår i betygsättningen. Wassum Fund Rating™ har inget sådant urvalskriterium utan betygsätter fonder med både bra och mindre bra avkastning.
- Standard & Poor´s och Wassum Fund Rating™ betygsätter inte samtliga fondkategorier som Pensionsmyndigheten har, utan väljer själva ut de fondkategorier som de anser vara relevanta.
Om en fond saknar fondbetyg behöver det alltså inte betyda att det är en dålig fond.
Närmare beskrivning av betygssymbolerna finns under Fondbetygssymboler
Sidan uppdaterades 2011-05-06
