Pensionsmyndigheten använder Fitzrovias definition av TER, Total Expense Ratio, som underlag för beräkning av prisreduktionen. I TER ingår fondens samtliga kostnader för föregående år, förutom transaktions- och räntekostnader, valutakursförluster och kupongskatt.
Storleken på prisreduktionen beror dels på fondens TER, dels på Pensionsmyndighetens totala innehav i fondbolagets fonder.
Rabatterad TER kallas fondavgift
Vi beräknar och fakturerar prisreduktionen kvartalsvis, i efterhand. Pengarna till premiepensionsspararna fördelas sedan av Pensionsmyndigheten en gång per år. När vi presenterar den rabatterade TER i vår fondinformation till pensionsspararna, benämns den fondavgift.För mer detaljerad information:
Bilaga B till Allmänna villkor 2010-01-01
(pdf, 86 kB)