Så beräknas värdeförändring

Det finns olika mått för att visa värdeförändring i ditt premiepensionssparande. Här kan du läsa mer om hur de olika värdeförändringsmåtten har beräknats.

Värdeförändringen på premiepensionskontot

Så har vi räknat

För att beräkna den årliga värdeutvecklingen i procent sedan start använder vi oss av en internränteberäkning (IRR). Fördelen med att beräkna avkastningen på detta sätt är att den tar hänsyn till att kapitalets storlek förändrats under spartiden. Nedan kan du se formeln som använts för beräkningen.

Så kan du använda siffran

Värdeförändringen kan du använda dig av för att få en uppfattning om hur din premiepension utvecklats.

irr = internräntan under perioden uttryckt i årstakt
t= antalet dagar sedan starttidpunkten
Ct = Transaktion vid tidpunkten t.
CT är slutvärdet, dvs. kontovärdet per dagen värderingen görs
Ekvationen kräver att slutvärdet är negativt så ett värde av X kr ger en transaktion på -X kr. CT är alltså alltid <= 0

Värdeförändring för dina fonder

Så har vi räknat

Värdeförändringen för dina fonder anges som den tidsviktade avkastningen. Nedan kan du se formeln som använts för beräkningen. Måttet anger hur en hundralapp som satts in i fonden utvecklats under tiden du haft fonden. Måttet tar inte hänsyn till ur stor investeringen varit under perioden.

Så kan du använda siffran

Du kan därmed använda den angivna värdeförändringen för att jämföra dina fonder mot ett aktieindex eller andra fonder inom samma fondkategori.

TVA = avkastningen under perioden
T = Sista dagen i mätperioden
t = Första dagen i mätperioden
Fondkurs = Utdelningsjusterad fondkurs

Sidan uppdaterades 2011-03-04

Så beräknas värdeförändring

Värdeförändringen på premiepensionskontot

Så har vi räknat

Så kan du använda siffran

Värdeförändring för dina fonder

Så har vi räknat

Så kan du använda siffran

Kontakt

Fråga oss på Facebook

Ring kundservice

Om webbplatsen