Hållbara fonder | Pensionsmyndigheten
Gå direkt till textinnehållet Gå direkt till navigationen

Hållbara fonder

Hållbara fonder och ansvarsfulla investeringar handlar om att verka för att företag bakom de värdepapper fonden investerar i tar hänsyn till hållbarhet, och redovisar sitt arbete för miljö, socialt ansvar och ägarstyrning.

Fondförvaltarna på premiepensionens fondtorg är anslutna till FN-initiativet PRI, Principles for Responsible Investments. Genom anslutning förbinder fondbolaget sig att integrera PRIs sex principer. Syftet är att driva utvecklingen för ansvarsfulla investeringar för ett mer hållbart samhälle. 

PRIs sex principer

  • Att införliva ESG-frågor i investeringsanalys och beslutsprocesser.  (Environmental, Social, Governance) innebär miljö, socialt ansvar och ägarstyrning.
  • Att vara aktiva ägare och införliva ESG-frågor i ägarpolitik och praxis.
  • Att söka lämplig information om ESG-frågor av de företag där fondförvaltaren investerar.
  • Att främja acceptans och genomförande av principerna inom investeringsbranschen.
  • Att arbeta tillsammans med andra investerare för att förbättra effektivitet vid genomförandet av principerna.
  • Att rapportera aktiviteter och framsteg mot genomförandet av principerna.

De sex principerna och ESG-perspektivet har sin grund i FNs 17 globala mål. 
Globala mål

Filtrering och indikatorer på fondtorget

Som fondsparare kan du söka fram fonder som undviker att investera i produkter och tjänster som vapen, alkohol, tobak, kommersiell spelverksamhet, fossila bränslen, uran och/eller genetiskt modifierade organismer.

Fondfaktabladet ger fördjupning

För att få mer information om respektive fond och vilka hållbarhetsaspekter som beaktas i förvaltningen kan du klicka på fonden och läsa fondfaktabladet som varje fond har. Du kan bland annat se vilka metoder fonden använder sig av för att välja in respektive välja bort investeringar. Det innehåller också information kring fondförvaltarens påverkansarbete och uppföljning av hållbarhetsarbetet.

Det är fondförvaltaren själv som lägger in sin information, så kallad självdeklaration, och det är inte alla fonder som har hållbarhetsinformation.   

Hållbarhetsindikatorer från Morningstar

Pensionsmyndigheten har upphandlat två olika indikatorer på hållbarhet. Dessa tas fram av Morningstar, en oberoende leverantör av fondanalys och fondinformation, med hjälp av data från Sustainalytics som är specialiserade på hållbarhetsanalys. För att få ett värde behöver 67 procent av fondens innehav vara analyserat.

Hållbarhetsvärde

Hållbarhetsvärdet går från 0-100 och ger dig möjlighet att utvärdera och jämföra fonders hållbarhetsarbete. Det tittar på om fonderna äger aktier med högt eller lågt genomsnittligt hållbarhetsvärde i förhållande till liknande aktier globalt. Analysen görs  utifrån börsdata och frågeformulär till företag inom områdena  affärsetik, miljöpolicy och arbetsrätt både inom egna företaget och dess leverantörer. Avdrag görs för eventuella motsättningar. Värdet uppdateras månadsvis.

Låg CO2-risk

Märkningen Låg CO2-risk (koldioxid) utgår från två mått. Dels behöver fonden ha en låg risk i omställningen till en världsekonomi med låga koldioxidutsläpp, dels en begränsad exponering mot fossila bränslen. Beräkningen går främst att göra för aktiefonder och sker kvartalsvis.