Premiepensionen från och med 1 november 2018
Anmälan och ändring av fond
För att få delta i premiepensionssystemets fondutbud är utgångspunkten att fonden är registrerad hos Finansinspektionen och uppfyller kraven i det senast uppdaterade UCITS-direktivet (2009/65/EG) .
- Varje fondbolag får ha högst 25 fonder registrerade.
- När flera förvaltare ingår i samma förvaltargrupp eller koncern får de sammanlagt ha högst 25 fonder registrerade.
- Enskilda fondbolag eller fondbolag som ingår i en förvaltargrupp eller koncern och som har generationsfonder får räkna dessa såsom en enda fond.
Så anmäls en fond
När ett fondbolag vill att en fond ska registreras hos Pensionsmyndigheten, ska fondbolaget göra en anmälan.
Hur detta går till beskrivs i dokumentet ”Ansökan om att ingå fondavtal”. Bland annat ska en blankett fyllas i och skickas in tillsammans med, på blanketten, efterfrågade bilagor. Påbörja gärna processen genom att kontakta oss.
Hantering av anmälan och löpande administration
Efter att Pensionsmyndigheten emottagit en anmälan om ny fond påbörjar en granskningsprocess hos myndigheten, där tidigare samarbete, den nya fonden och den administrativa hanteringen granskas.
Fonden historiska NAV och fondinformation anmäls in och registreras i våra system. Denna process tar olika lång tid beroende på arbetsbeläggning och omfattning av just denna granskning.
När fonden tas in kommer de administrativa delarna testas och myndigheten förväntar sig att dessa delar sen löper problemfritt enligt samarbetsavtalets villkor. Det mesta av den löpande handeln och fondinformationen sker via myndighetens fondkommunikationssystem Focus som fondbolaget får access till. Allt detta beskrivs närmare i "Ansökan om att ingå fondavtal".
Ändring av betalningsinstruktioner
För att ändra betalningsinstruktioner ska blanketten "Change of payment instructions" skickas in till Pensionsmyndigheten. Blanketten ska vara undertecknad av behöriga firmatecknare för fondbolaget. Bifoga utdrag från Bolagsverket. Utdraget får inte vara äldre än tre månader.
Ändring av betalningsinstruktioner
Ordförklaring
Om Pensionsmyndighetens fondinformation
Pensionsmyndighetens fondinformation syftar till att ge pensionsspararna kunskap och möjlighet att fatta medvetna och långsiktiga beslut för sin premiepension.
Fondkategorier efter placeringsinriktning
För identifikation tilldelas alla fonder ett slumpvis valt fondnummer. Pensionsmyndigheten delar in fonderna i kategorier efter placeringsinriktning. Det finns cirka 30 kategorier. Fondbolaget kan föreslå kategori, men Pensionsmyndigheten förbehåller sig rätten att placera fonden i annan kategori än den som fondbolaget har föreslagit.
Underlag för fondjämförelser
Pensionsspararna har möjlighet att få information om enskilda fonder samt att genomföra olika typer av jämförelser mellan olika fonder på Pensionsmyndighetens webbplats. Mer utförlig fondinformation i form av ett fondfaktablad finns att ladda ned från vår webbplats eller beställa via vår kundservice.
Kvalitetssäkring av information
Pensionsmyndigheten samlar in, bearbetar och kvalitetssäkrar fondinformationen. Insamling av data sker genom ett webbgränssnitt där fondbolaget själv matar in uppgifterna. Pensionsmyndigheten övervakar kontinuerligt inmatade uppgifter för kontroll och verifiering. Fondbolaget ansvar dock alltid för fondinformationen som presenteras och kan själva verifiera den via Pensionsmyndighetens webbplats.
Uppdatering av fondinformationen
För information om vilken fondinformation som ska uppdateras samt med vilken frekvens hänvisar vi till Anvisningarna till samarbetsavtalet. Information om hur registreringen går till finns i Focusmanualen som man hittar i fondkommunikationssystemet Focus.
Information som ska lämnas om fondbolag
Bilaga 1 om fondbolaget
Informationen lämnas via mail till fundinfo@pensionsmyndigheten.se
| Fredkvens | Uppgift | Not |
|---|---|---|
| Vid registrering av fondbolaget och vid behov | Beskrivning av fondbolagets "förvaltningsstil" (300 tecken) | 1 |
| Vid registrering av fondbolaget och vid behov | Fondbolagets webbadress |
Frekvens för uppdatering av fondinformation kring fondförmögenhet (Mkr) och antal fonder inom:
Not
1) Text som beskriver fondbolagets "förvaltningsstil"
- Texten ska vara författad på svenska. Undvik fackspråk.
- Texten får innehålla maximalt 300 tecken, blanksteg inkluderade.
- Texten ska vara objektiv och informativ och gälla det aktuella fondbolaget. Texter som "årets bolag", "vi har tillgång till marknadens bästa information" eller "erbjuder det bästa/största sortimentet", kommer inte att tillåtas.
Information som ska lämnas om varje enskild fond
Bilaga 2 Information om respektive fond
Nedanstående information ska registreras i Focus Fundinfo för varje enskild fond. Mer information finns i Focus manualen som finns att ladda ner i Focus Fundinfo.
| Frekvens | Uppgift | Not |
|---|---|---|
| Initialt | Historiska utdelningsjusterade NAV | 1 |
| Initialt och vid behov | Text som kortfattat beskriver fondens placeringsinriktning (114 tecken inklusive blanksteg) | 2,3 |
| Initialt och vid behov | Text som beskriver fondens placeringsinriktning (300 tecken) | 2,4 |
| Initialt och vid behov | Text som beskriver vilken typ av värdepapper fonden placerar i (300 tecken) | 2,5 |
| Vid behov | Text med övrig information | 2,6 |
| Initialt och vid behov | Ansvarig förvaltares för- och efternamn | |
| Initialt och vid behov | Ansvarig förvaltare har förvaltat fonden sedan år | |
| Initialt och vid behov | Ansvarig förvaltare har förvaltningserfarenhet sedan år | |
| Kvartalsvis | Normalt antal värdepapper i fondens portfölj | |
| Årligen | Omsättningshastighet ggr, senaste året samt senaste 5 årsskiften | 7 |
| Årligen | Fondförmögenhet i Mkr, per 31 december föregående år | |
| Årligen | Årsvisa avgifter (gäller alla fonder) | |
| Kvartalsvis | Kvartalsvisa avgifter (gäller endast för fond-i-fond och/eller resultatberoende) |
Noter
1) Uppgifter om historiska utdelningsjusterade NAV
Lämnas endast vid registrering av fonden. Därefter sker rapportering av kurser dagligen genom Pensionsmyndighetens handelssystem Focus Trade.
2) Krav på texterna
Samtliga texter ska vara författade på svenska. Undvik fackspråk.
Texterna ska vara objektiva och informativa och gälla den aktuella fonden. Texter som "årets fond", "förvaltad av bästa förvaltaren" eller "bäst värdeutveckling" kommer inte att tillåtas.
Exempel på lämpliga texter:
Fonden placerar i kinesiska aktier, inklusive aktier från Taiwan.
Svenska räntebärande värdepapper med låg risk. Löptiden är 0-360 dagar.
Fonden placerar i de växande ekonomierna i centrala och östra Europa.
Aktiefond som placerar i europeiska och nordamerikanska teknologiföretag.
3) Kort text som beskriver fondens placeringsinriktning
Texten publiceras enbart i Pensionsmyndighetens fondkatalog.
Texten får maximalt innehålla 114 tecken, inklusive blanksteg.
4) Lång text som beskriver fondens placeringsinriktning
Texten ska beskriva hur fonden fördelar sina placeringar på olika regioner eller branscher eller hur fonden gör sitt urval av värdepapper.
Texten får maximalt innehålla 300 tecken, inklusive blanksteg.
5) Text som beskriver vilken typ eller vilka typer av värdepapper som fonden placerar i
Texten ska tydligt uttrycka vilken typ eller vilka typer av värdepapper som fonden placerar i. Texten får maximalt innehålla 300 tecken, inklusive blanksteg.
6) Text med övrig information
Kan förklara en särskild avgiftsstruktur eller något annat väsentligt angående fonden. Informationen ska inte avse fondens placeringsinriktning eller typ av värdepapper.
Texten får maximalt innehålla 150 tecken, inklusive blanksteg.
7) Omsättningshastighet
Formeln för att beräkna omsättningshastigheten är:
T = Min(A,B)/C
T = Omsättningshastighet, ggr per år
A = Summa köpta värdepapper under året
B = Summa sålda värdepapper under året
C = Genomsnittlig fondförmögenhet under året
OBS! Omsättningshastigheten ska visas i ggr per år och ska därför inte multipliceras med 100.
Kontaktuppgifter Pensionsmyndighetens fondtorgsavdelning
Fondtorgsavdelningen
Avdelningschef: Erik Fransson
Telefon: 010-454 29 14
E-post: erik.fransson@pensionsmyndigheten.se
Postadress
Pensionsmyndigheten
Att: Fondenheten, Box 38190, 100 64 Stockholm
Fax Fondenheten: 08-658 13 30
Förvaltning av fondtorget
Enhetschef: Christian Lundström
E-post: christian.lundstrom@pensionsmyndigheten.se
Frågor om förändringarna av premiepensionen och det nya fondavtalet: Frågor och svar
Om du inte hittar svaret på dina frågor så går det bra att emaila oss på QandA@pensionsmyndigheten.se
Fondinformation och kundsynpunkter
Enhetschef: Estrella Zarate
E-post: estrella.zarate@pensionsmyndigheten.se
Hållbarhetsansvarig: Anette Broberg
E-post: anette.broberg@pensionsmyndigheten.se
Ansvarig kundsynpunkter förvaltningstjänster: Emma Hagy Kasholm
E-post: emma.hagy.kasholm@pensionsmyndigheten.se
Fondhandel och frivillig pension
Enhetschef: Rasmus Bjälkeson
E-post: rasmus.bjalkeson@pensionsmyndigheten.se
Frågor om till exempel köp, inlösen, Focus, notor, NAV-rapportering, likvidhantering, prisreduktion och fakturor:
fundadmin@pensionsmyndigheten.se
fundinvoice@pensionsmyndigheten.se
Fax: 08-658 13 30
